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会计比率:他们是什么以及他们为小企业重要的原因

Erica Sandberg.
Erica Sandberg.

会计比率让您更好地了解您的业务的财务状况。

运行成功业务的关键组成部分是理解它在经济上的位置。这有助于您了解您今天的位置,并预测将来将如何票价。虽然有许多金融数据来保持在顶部,但一些关键的资金是会计比率。这些指标可以让您了解您的业务站立的位置以及定位如何处理弹出的任何障碍物。

会计比率是多少?

会计比率衡量贵公司当前和预计的财务状况。它们基于商业财务报告中的数据。

在表面上,会计比率看起来很复杂,但每个都措施你应该能够快速,轻松地从资产负债表中访问两行项目。以下是小企业可以使用的最常见的会计比率。

债务权益率

债务权益率讲述了如何利用您的业务与其价值的价值相比。股东股权(已支付公司债务后的股权金额)。您的债务符合率为您和您的未来贷方为您的公司财务健康提供了即时阅读。

如何计算债务权益比率

为了找到您的债务符合率,将贵公司的当前债务负担除以其权益。

For example, if your company’s liabilities total $100,000 and its equity is $50,000, the debt-to-equity ratio would be 2. On the other hand, if the debt were $50,000, the debt-to-equity ratio would be 1, putting you in a safer position.

一般来说,一个健康的债务权益比率是1到1.5。如果您的比例超过了,承担更多债务可能会有风险,因为您可能没有资本备份您借入的金额。

高债务权衡率并不总是负面的。如果您的业务正在扩展,则此比例可能很高,因为您正在使用债务资助将转化为更高利润的要素。例如,您的餐厅可能会这样做,您最近开设了第四位,并享受了购买商业冰箱的贷款。贷款余额将在短期内增加债务权益率,但随着您偿还贷款并转向利润,该比例将下降。

资产负债率

债务比率告诉公司与其资产相比如何利用。这使得您的业务是如何溶剂的良好指示。

如何计算债务比率

要找到您的债务比率,将公司的总资产除以贵公司的综合债务。

债务比率不考虑股东权益(您可能没有任何)。相反,它计算了贵公司的资产是多少资金。一个2021.美联储小企业报告发现44%的小企业有100,000美元或以上的债务。

例如,如果您公司的财务义务为50,000美元,其资产为10万美元,则您的债务比率为0.5。这不错,因为它表明你的公司欠它的欠款。但是,债务比例高于1,表明,贵公司的负债比资产更多。在这种情况下,您的公司在技术上是破产的。

与债务权率比率一样,余额超出债务比率可能会令人担忧。但是,如果您有可行的计划来减少开销并转向周围的比率,毕竟可能处于细大状态。

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目前的比例

目前的比率评估了您公司的短期流动性,让您了解您是否可以按计划满足您的债务。

如何计算电流比率

为了计算您的当前比率,将所有公司的当前资产除以其目前的负债。

在管理贷款和信用额度时,您需要确定您可以在发生意外衰退时达到您的财务义务。这就是当前比率进入的地方。您可能需要销售资产处理债务而不落后。1.5至3的电流比率在经济上健康的范围内。

例如,如果您的公司在总资产中有10,000美元和负债5,000美元,则您的比率为2.这意味着每一美元贵公司的欠款,资产中有2美元,让您处于安全基础。如果您的当前比率小于1,如果您无法确保额外融资以继续运行,您可能会遇到流动性问题。

速动比率

快速比率仅基于其可以立即清算的资产提供了公司的短期流动性。

如何计算快速比率

为了计算您的快速比率,将公司的快速资产除以其目前的负债。

在您需要访问现金的情况下可能会令人担忧,但您的一些资产被束缚,需要很长时间才能兑现。快速比率可以帮助您在晚上睡个好觉。

假设出现问题,例如您需要立即覆盖的异常高的费用。在这种情况下,您将想知道您可以在没有冗长的过程中访问或销售的资产,以便您可以满足您公司的短期财务义务。如果您可以清算100,000美元和目前的负债总数,则您的快速比例是1.证明您可以刮满足资金以涵盖贵公司的欠款。

例如,您的一些公司的股权可能被捆绑在房地产控股中。您将在快速比率方案中从您的总资产中删除该值。那是因为你不能预测出售房产的时间,甚至是确切的价格。相反,专注于资产,如您的资产应收账款,银行现金,或现金等价物,如存款证书。

提示提示:超越后,它总是更好地做好准备。考虑一下什么可以震动,然后问问自己如何处理每个问题。知道您在任何特定时间内手头的现金金额。如果您需要借钱,请找出您可以获得多少资格,并确保您可以根据您的收入和现行债务履行付款。

返回股权比率

当然,你想知道你的公司是多么有利可图。您可以通过计算股权回报来找到该信息。持续股权比率为您了解贵公司的整体盈利能力以及它产生利润的程度。

如何计算股权回报

为了找到您的股权回报,将贵公司的股东股权除以。

此比率也可谓是公司净资产的回报。有吸引力的股权回报通常为15%至20%。

例如,如果您的净收入为10,000美元,股东权益为60,000美元,则股权返回将近17%,其占良好的范围。

高股权回报率意味着您的公司使用股东的股权有效地生成收入,而低比率表明效率低下。此比率通知您 - 和贷方 - 只需在不需要涌入资本的情况下,贵公司的利润就有程度。对于寻找交易的投资者来说也是至关重要的,因为它可以帮助他们识别被低估的公司。

毛利率率

衡量贵公司盈利能力的另一种方法是毛利率占据毛利率。该号码在生产产品或提供服务的成本后,贵公司销售的利润是从等式中删除的。毛利率率越高,贵公司销售额的资金越多。

如何计算毛利率比率

为了找到您的毛利率,减去从总收入销售的商品的成本,然后将结果除以您的总收入。

毛利率率有助于评估贵公司的财务状况及其在减去直接费用后的销售盈利能力。此外,该比率为您提供了生产效率的指示和至关重要的断裂点。如果您销售的是耗时的,那么生产的数量或更多,这是一个红旗。

良好的毛利率取决于您在您的业务生命周期以及您的行业中的位置。通常,5%被认为是低的,10%是中等的,20%以上是很棒的。

供参考供参考:关注贵公司的毛利率比率将使您降低成本(如果可能)或提高价格同时持续竞争。

返回资产率

另一种有用的盈利比是资产回报。它将公司目前收入的价值与其在同一时间段内产生的利润进行了比较。返回资产率呈现贵公司从其资产产生的利润率如何 - 也就是说,贵公司如何使用其资源来实现利润。betway必威官方网站

如何计算资产收益率

为了找到您的资产回报,将公司的净收入除以其总资产。

较高的资产回报是理想的,因为它是一种有效运营的衡量标准。什么构成了良好的资产回报依赖于各种因素,但5%通常被认为是好的。它显示您在资产中每美元赚取5美分。资产回报率为20%很棒,因为它显示您在资产中拥有的每一美元赚取20美分。

保持对公司的认识的资产回报允许您在运营问题出现问题之前进行调整,因为它突出了效率低下。

提示提示:在您的日历中致敬,以查看文书工作并组织您的文件。即使你有会计或簿记员,至少每月做一些这些任务。

会计比率的底线

无论其规模,都需要关注细节,运行自己的业务。会计比率将让您保持正确的轨道。通过定期检查这些数字,您将有更多的时间来致力于您的激情而不是推出火灾。这些会计比率还将为您提供明确的愿景,即您的公司立即展望,因此您不仅可以规划潜在的紧急情况,还可以计划利润和增长。

图像信用:

traimak_ivan / getty图像

Erica Sandberg.
Erica Sandberg.
betway必威官方网站 贡献作家
Erica Sandberg是个人金融作家,记者,期待金钱的作者:新和新家庭的基本财务计划。她的作品出现在许多商店,包括美国新闻和世界报告,Bandrate,CreditCards.com,Cardrates和Experian。埃里卡一直是J.P Morgan Chase,西联汇款,更好的商业局和学习资源以及法院听证会的信贷专家的发言人。betway必威官方网站她在国家个人金融和新闻事件中发了讲话。她举办了她的Kron-4电视节目,在旧金山和金融播客,金钱冒险。她的混合物信用卡咨询专栏持续了七年。埃里卡是一个小型企业倡导者,目前在企业家撰写两列:商业宴会和小企业信用档案。